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Qu?est-ce la gestion de trsorerie ? A quoi sert un tableau prvisionnel de trsorerie ?

 

 

Grer une petite entreprise ce n?est pas si diffrent que de grer le budget d?une famille. Il y a des recettes ou un chiffre d?affaire qui donne lieu des factures puis de dpenses pour payer des marchandises et des services ncessaires aux fonctionnement de l?entreprise.

 

Grer la trsorerie, c?est grer les entres et les sorties de fonds sur le compte bancaire. L?entreprise doit s?assurer qu?il y aura suffisamment de fonds pour payer ses charges sociales, ses fournisseurs ainsi que les diffrents impts. Il faut distinguer le moment o le chiffre d?affaire est ralis et le moment ou les fonds sont verss sur votre compte. Il peut parfois y avoir plusieurs semaines entre les deux.

 

Entreprise de gestion adminsitrative

 

De mme, l?chance de paiement d?une facture d?un fournisseur peut tre diffrente du moment de la livraison de la marchandise ou du service.

 

La gestion de la trsorerie c?est la gestion de ces chances. La principale difficult c?est d?anticiper les ventuels besoins de trsorerie que l?entreprise pourrait avoir. Pour cela il est ncessaire d?agir sur 3 axes principaux : Les fournisseurs ? Les clients -La cration d?outils pour prvoir et suivre.

 

Ngocier avec ses fournisseurs

 

Le premier axe de gestion de trsorerie ce sont les ngociations avec les fournisseurs. Oui ngocier avec ses fournisseurs ce n?est pas seulement ngocier un tarif.

 

C?est aussi ngocier des dlais de livraison ?rapide pour rpondre aux besoins des clients?mais aussi et surtout ngocier les chances et les dlais de paiement de la facture. Payer une facture au comptant (immdiatement) la livraison de la marchandise, ce n?est videmment pas la meilleure pratique mettre en place. Tout entrepreneur se doit de ngocier des dlais de paiement confortable. Plus vous serez fiable pour votre fournisseur, plus il sera enclin vous accorder des conditions intressantes. Et c?est l que le prix devient presque secondaire.

 

Gagner du temps pour vendre avant d?acheter

 

Payer une marchandise 30 jours ou 60 jours aprs la livraison, cela vous donne l?opportunit soit de vendre la marchandise avant de la payer ou bien de l?installer et de vous la faire payer et donc d?encaisser des fonds avant mme de vous en dmunir.

 

Gain de temps et srnit

 

Cela vous donne l?occasion d?tre serein pour payer vos charges fiscales et sociales sans parler des salaires. Les conditions d?achats, de reprises et les dlais de paiement sont des axes importants de ngociation avec votre fournisseur tout autant que le prix. Cependant, une excellente gestion de trsorerie passe galement par des mthodes mise en place auprs des clients.

 

 

Anticiper avec ses clients

 

La gestion de trsorerie auprs des clients d?une entreprise c?est souvent la pratique laisse le plus de ct par les entrepreneurs.

 

Facturer c?est bien, encaisser c?est mieux.

 

Premire ide et c?est certainement le moins facile car souvent on a peur de faire peur... au client. Il s?agit d?encaisser un acompte.

 

Obtenir des acomptes pour  garantir  la marchandise

 

Notamment pour les entreprises du btiment , o vous devez prendre un acompte qui correspondra en partie l?achat de votre marchandise. Pourquoi ? Parce que d?une part vous vous mettez l?abris d?une ventuelle annulation de la commande, d?autre part en cas de conflit : la marchandise commande auprs du fournisseur sera  garantie  dans le sens o elle ne vous aura rien cout. D?o l?intrt vu plus haut de ngocier ces dlais de paiement avec son fournisseur.

 

 

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                        Relancer ses clients mauvais payeurs

 

Le pilotage ncessitera de construire un outil simple sur tableau Excel par exemple.

Le fameux tableau prvisionnel de trsorerie . Il permet en un coup d??il de vrifier la sant  bancaire  de votre entreprise.

Dpenses :


Recettes


               

               

Il permet au chef d?entreprise d?anticiper les dates de rentres et de sorties des fonds sur vos comptes bancaires. Vous en trouverez un en tlchargement gratuit ci-dessous. A vous de le modeler pour qu?il corresponde votre entreprise. Nous restons disponibles pour vous y aider.